Центробанк предупреждает севастопольцев – не связывайтесь с FINIKO

На территории Севастополя, а также других регионов страны, активизировались структуры, которые обычно называют финансовыми пирамидами. Чаще всего популяризация таких структур происходит в интернете, а пополняют ряды «инвесторов» граждане, верящие в огромный, да к тому же гарантированный доход непонятно от чего.

Как отмечает управляющий Отделением Севастополь Центробанка России Михаил Бежан, одной из таких структур оказывается компания FINIKO, которая привлекает средства под криптовалюту и обещает при этом баснословные проценты. В интернете сейчас существует большое количество сайтов этой компании, она активно продвигается в соцсетях и на YouTube, а также проводит встречи с потенциальными вкладчиками в Севастополе - как дистанционно, так и очно.

Схемы, которые использует FINIKO, весьма незамысловаты – клиентам предлагается приобрести биткоины и перевести их на криптокошельки FINIKO, а в информационной системе инвестируемые средства учитываются в виде «внутренней валюты» – CFR.

Другими словами, клиенты уже на первом этапе расстаются с деньгами, отдают купленные на эти деньги биткоины бирже FINIKO, а взамен получают некую «внутреннюю валюту», обеспеченную разве что обещаниями владельцев FINIKO.

Кроме того, горожанам предлагается якобы альтернатива банковскому кредиту. К примеру, автомобили, квартиры, земельные участки, под которые привлекаются средства населения.

В подобных схемах, отмечает Михаил Бежан, расчет в первую очередь идет на эмоцию и желание быстро обогатиться. Чему способствуют лозунги – «Покупка машины за треть стоимости», «Закрой задолженность за 35% от суммы» и так далее.

Заработай три миллиона с каждой тысячи!

Компания FINIKO позиционирует себя как «инвестиционная и полностью автоматическая для пользователя система генерации прибыли» с доходностью до 8% в день. Организаторы «предлагают» несколько вариантов получения дохода – пассивный, активный и уже известная всем схема «приведи друга».

Стоит отметить, что 8% в день – это почти 3000% процентов годового дохода. Такие дикие цифры являются первейшим признаком мошеннической схемы.

Михаил Бежан перечислил основные критерии, по которым можно определить, что вы имеете дело с финансовой пирамидой.

«Во-первых, это навязчивая агрессивная реклама с гарантией прибыли, значительно превышающей рыночный уровень, и гарантия этой прибыли. Подчеркну: гарантирование доходности на финансовом рынке запрещено. Не относится это только к банковским вкладам», - отметил представитель ЦБ.

Есть еще ряд признаков финансовой пирамиды: доход формируется за счет привлечения новых участников, отсутствует точное определение деятельности компании и информация о её собственных активах. При этом вас уверяют, что никаких рисков для вложений нет.

Читайте по теме: Лопнувшая криптобиржа похоронила деньги севастопольцев

«Но так не бывает: любые инвестиции могут обернуться убытками. Чтобы обезопасить себя и свои сбережения, нужно сразу проверить, есть ли у организации лицензия Центрального банка РФ», - рекомендует Михаил Бежан.

Это можно сделать на сайте регулятора www.cbr.ru, в специальной рубрике «Проверить финансовую организацию». В разделе размещено сразу несколько реестров, просмотрев которые, можно понять, с кем клиенту предстоит иметь дело. Также можно проверить данные в госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), а также изучить информацию о компании на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС).

Пекарня инвестициями не занимается

Результаты таких проверок могут сказать о многом. Возможно, компания зарегистрирована недавно — практически накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Тогда вы сильно рискуете, доверяя ей свои сбережения.

«Тут нужно обратить внимание на основной вид деятельности организации. Если она зарегистрирована как пекарня, а предлагает инвестиции в криптовалюту, на дрожжах будет расти только доход ее создателей, а вы потеряете деньги», - предупреждает Михаил Бежан.

Кроме того, на главной странице Центробанка через вкладку «Проверить финансовую организацию» можно найти список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Вбив в строку поиска название компании, ее реквизиты или регион присутствия, можно узнать, есть ли она в этом списке, и стоит ли иметь с ней дело.

«Основная рекомендация – не торопитесь с принятием решения, будьте осторожнее, проверяйте наличие лицензии у данных организаций, не поддавайтесь обещаниям о баснословных прибылях. В реальности есть риск совсем остаться без денег», - предупредил севастопольцев представитель ЦБ

Справочно: в 2020 году Банк России направил информацию о признаках финансовой пирамиды в деятельности «FINIKO» в органы полиции. По имеющейся информации, правоохранительными органами Республики Татарстан возбуждено уголовное дело, проводится расследование. Информация о сайтах проекта также была направлена Регистратору доменных имен.